今年以來，以美聯(lián)儲為代表的多國央行正在加速研發(fā)中央銀行數(shù)字貨幣(CDBC)。有國際機構(gòu)認(rèn)為，各國央行在關(guān)注數(shù)字貨幣發(fā)展益處的同時，也應(yīng)關(guān)注其背后的風(fēng)險和挑戰(zhàn)。
美聯(lián)儲朝CDBC研發(fā)又邁進(jìn)一步。美聯(lián)儲主席鮑威爾20日表示，美聯(lián)儲今夏將發(fā)布有關(guān)中央銀行數(shù)字貨幣(CDBC)相關(guān)報告，為美聯(lián)儲決定是否發(fā)行CDBC提供參考。鮑威爾認(rèn)為，央行數(shù)字貨幣可以作為補充，而不是取代現(xiàn)金數(shù)字美元。未來，美聯(lián)儲將在國際央行數(shù)字貨幣標(biāo)準(zhǔn)中發(fā)揮關(guān)鍵作用，但不是與其他央行競爭。
“鮑威爾釋放了未來會帶頭制定CBDC國際標(biāo)準(zhǔn)的信號。”美國力研咨詢公司創(chuàng)始人谷燕西告訴上海證券報記者，鮑威爾的表態(tài)表明他認(rèn)可穩(wěn)定幣的優(yōu)越性，同時認(rèn)為CDBC必須置于適當(dāng)?shù)谋O(jiān)管框架之下。此外，鮑威爾認(rèn)為CBDC不會對商業(yè)銀行存款產(chǎn)生威脅。
美聯(lián)儲關(guān)于數(shù)字貨幣的討論由來已久。早在去年，美聯(lián)儲就曾表示，疫情凸顯彈性支付系統(tǒng)的重要性，波士頓聯(lián)儲銀行正在與科研機構(gòu)進(jìn)行一項為期多年的合作，以評估央行數(shù)字貨幣影響。當(dāng)時，美聯(lián)儲官員強調(diào)只是為了增強對數(shù)字貨幣的理解，并沒有打算發(fā)行數(shù)字美元。
全球央行正加速研發(fā)數(shù)字貨幣。以色列央行5月草擬了其法定貨幣(以色列新謝克爾)的數(shù)字化版本模型，該模型允許以色列人在支付中使用數(shù)字謝克爾甚至能實現(xiàn)離線支付。俄羅斯央行計劃在2021年12月前搭建數(shù)字盧布平臺，明年第一季度啟動測試。英國央行宣布，將聯(lián)合財政部成立中央銀行數(shù)字貨幣工作組，以探索本國數(shù)字貨幣發(fā)展。
國際清算銀行2021年初對全球央行的一項調(diào)查發(fā)現(xiàn)，目前全球逾80%的央行正在積極探索CBDC，雖然其中大多數(shù)在可預(yù)見的未來仍不太可能發(fā)行CBDC，但有相當(dāng)一部分央行正在向前邁進(jìn)。目前大約60%的央行正在進(jìn)行數(shù)字貨幣實驗，2019年這一數(shù)據(jù)只有42%，其中14%的央行正在推進(jìn)CBDC的開發(fā)和試點項目。
有國際組織提醒，各國央行在關(guān)注數(shù)字貨幣發(fā)展益處的同時，也應(yīng)關(guān)注其背后的風(fēng)險和挑戰(zhàn)。“央行數(shù)字貨幣不能解決所有危機。”國際貨幣基金組織(IMF)此前稱，如果當(dāng)?shù)刎泿挪环€(wěn)定，發(fā)行央行數(shù)字貨幣不太可能改變這一點，是否發(fā)行央行數(shù)字貨幣取決于各國國情。
聯(lián)儲資管投資研究部總經(jīng)理、中國首席經(jīng)濟學(xué)家論壇高級研究員袁東陽告訴記者，全球來看，數(shù)字貨幣所依賴的互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的算力和效率能否支持大額、高頻支付的需要仍需實踐驗證，個人賬戶的安全性如何保障也是要解決的問題。此外，數(shù)字貨幣的實用性以及貨幣信用派生等問題也需要關(guān)注。
(記者 湯翠玲)
