12月31日，銀保監(jiān)會發(fā)布消息稱，初步構建起覆蓋全部商業(yè)銀行和保險機構的公司治理監(jiān)管綜合評估體系。2021年監(jiān)管評估結果顯示，銀行業(yè)保險業(yè)公司治理狀況總體呈現(xiàn)穩(wěn)步向好變化，但部分領域存在的問題仍需引起關注。
從總體情況看，2021年參評銀行保險機構共計1857家，機構平均分為73.93分，較2020年提高0.14分。2021年，沒有被評為A級（優(yōu)秀）的機構，2020年曾被評為A級的1家機構因部分問題整改不到位，評估結果被下調為B級。
被評為B級（良好）和C級（合格）的機構合計1466家，機構數(shù)量占比78.95%，較2020年上升0.77個百分點。被評為D級（較弱）和E級（差）的機構合計占比有所下降，尤其是被評為E級的機構138家，較2020年減少44家，占比7.43%，較2020年下降2.73個百分點。
據(jù)銀保監(jiān)會介紹，銀行保險機構股東治理、關聯(lián)交易管理、董事會治理等重點領域改革取得一定進展。股東治理得分率較2020年有所提高，特別是城市商業(yè)銀行、農村商業(yè)銀行分別提高2.28、5.47個百分點，商業(yè)銀行委托持股問題涉及機構較2020年減少23%，股權高比例質押問題涉及機構減少30%。
關聯(lián)交易管理得分率也較2020年明顯提高，商業(yè)銀行、保險機構分別提高10.44、8.93個百分點，其中全國性股份制商業(yè)銀行、農村商業(yè)銀行分別提高15.5、11.37個百分點，保險集團(控股)公司、財產險公司分別提高12.78、8.69個百分點。商業(yè)銀行對關聯(lián)方違規(guī)授信問題涉及機構減少13%，保險機構關聯(lián)交易違規(guī)審批問題涉及機構減少29%。
董事會治理方面得分率有所提高，其中農村商業(yè)銀行較2020年提高1.79個百分點，財產險公司、人身險公司分別提高4.17、2.78個百分點。保險機構董事會屆滿超期問題涉及機構減少15%，獨立董事設置不符合監(jiān)管要求問題涉及機構減少15%。
在公司治理方面，銀行保險機構也取得積極成效，包括積極創(chuàng)新黨的領導與公司治理有機融合的有效路徑、持續(xù)探索優(yōu)化公司治理的方式方法、不斷強化績效考核和薪酬管理在經營管理中的導向作用等。
不過，銀保監(jiān)會也指出，部分問題仍需高度關注。
一是黨的領導虛化弱化。一些國有銀行保險機構黨的領導作用發(fā)揮不到位，有關制度安排較為籠統(tǒng)，操作性不強，重大經營管理事項黨委前置研究制度落實不到位。
二是股東行為不合規(guī)不審慎。入股資金不實，股東虛假出資、循環(huán)注資、抽逃出資，股東以委托資金、以發(fā)行管理的金融產品等非自有資金出資，在銀行保險機構還不同程度的存在。投資持股不合規(guī)，部分股東違規(guī)委托持股、代持股權，有的股東投資多家商業(yè)銀行，違反“兩參一控”的監(jiān)管規(guī)定。部分機構存在股東違規(guī)質押股份的情形，個別機構股權質押比例過高或變動過于頻繁。股東違規(guī)干預經營，有的機構大股東通過把持董事、高級管理人員的提名、薪酬等方式實際控制銀行保險機構，操縱董事會和高管層，違規(guī)干預公司經營，甚至肆意侵占公司利益。
三是關聯(lián)交易管理存在缺陷。識別管理不到位，關聯(lián)方識別不全面、關聯(lián)交易認定不合規(guī)，部分董事、高級管理人員和股東未能按照規(guī)定報告關聯(lián)情況，一些機構關聯(lián)方授信、資金運用關聯(lián)交易超過監(jiān)管規(guī)定的比例。審查監(jiān)督不到位，董事會未設立關聯(lián)交易控制委員會，或者關聯(lián)交易控制委員會不能有效履行審查和風險控制的職責，針對關聯(lián)交易的內部審計監(jiān)督缺失。存在違規(guī)利益輸送，少數(shù)機構通過違規(guī)關聯(lián)交易進行利益輸送，違規(guī)向關聯(lián)方發(fā)放無擔保貸款，違規(guī)為關聯(lián)方的融資行為提供顯性或隱性擔保，違規(guī)投資關聯(lián)方的項目和資產。
四是董事會運作有效性不足。董事會結構不符合監(jiān)管要求，同一股東及其關聯(lián)方提名的董事占比超過監(jiān)管要求，董事會中獨立董事數(shù)量不足，審計、關聯(lián)交易、提名薪酬等專門委員會負責人由非獨立董事?lián)?。董事的獨立性和專業(yè)性欠缺，部分股權董事專業(yè)性不足，獨立董事不敢、不愿、不能獨立履職。少數(shù)機構將董事會的法定職權違規(guī)授予董事長個人，存在“一言堂”傾向。個別機構董事會形同虛設，對風險管理、關聯(lián)交易等重大問題的決策監(jiān)督流于形式。發(fā)展戰(zhàn)略不審慎，一些機構發(fā)展戰(zhàn)略粗放激進、偏離主業(yè)，盲目追求短期業(yè)績，后期形成大量不良資產。
銀保監(jiān)會表示，下一步，將督促銀行保險機構對評估中發(fā)現(xiàn)的問題進行認真整改，真正做到以評促改、以評促建，持續(xù)鞏固評估工作成效，推動我國銀行業(yè)保險業(yè)公司治理建設再上新的臺階。
