長(zhǎng)沙多家銀行回應(yīng)：
存5萬(wàn)無(wú)需收入證明
落實(shí)反洗錢會(huì)詢問(wèn)資金來(lái)源
(相關(guān)資料圖)
華聲在線2月12日訊 近日，浙江湖州一位女士發(fā)視頻稱，去銀行存5萬(wàn)元現(xiàn)金，被要求說(shuō)明資金來(lái)源，并提供收入證明，引發(fā)網(wǎng)絡(luò)熱議。記者咨詢了長(zhǎng)沙多家銀行網(wǎng)點(diǎn)了解到，個(gè)人到銀行存5萬(wàn)元現(xiàn)金，手續(xù)非常簡(jiǎn)單，并不需要收入證明，普遍只需要提供身份證、銀行卡即可辦理，但銀行通常會(huì)口頭詢問(wèn)資金來(lái)源并錄入系統(tǒng)。
無(wú)需收入證明，但會(huì)詢問(wèn)資金來(lái)源
2月12日，記者走訪和電話咨詢了多家銀行網(wǎng)點(diǎn)，包括國(guó)有大行、全國(guó)性股份制銀行等。對(duì)于存5萬(wàn)元現(xiàn)金這一業(yè)務(wù)，銀行都表示只要出示身份證和銀行卡即可辦理，無(wú)需提供收入證明。
雖然不要求提供紙質(zhì)的收入證明，但在正式辦理業(yè)務(wù)時(shí)，柜臺(tái)工作人員還是會(huì)詢問(wèn)這筆資金的來(lái)源?！爸粫?huì)簡(jiǎn)單詢問(wèn)一下資金來(lái)源并錄入系統(tǒng)，客戶如實(shí)告知即可，比如工資收入、獎(jiǎng)金、禮金等，并不需要提供證明。”招商銀行長(zhǎng)沙一家網(wǎng)點(diǎn)的工作人員告訴記者，對(duì)于客戶支取大額現(xiàn)金，他們同樣會(huì)詢問(wèn)資金用途。
需要注意的是，大額存款無(wú)需預(yù)約，但對(duì)于10萬(wàn)元及以上的大額取款業(yè)務(wù)，銀行表示需要通過(guò)手機(jī)銀行APP或者電話提前一個(gè)工作日進(jìn)行預(yù)約。
詢問(wèn)資金來(lái)源，是落實(shí)反洗錢工作需要
2022年1月26日，為進(jìn)一步完善反洗錢監(jiān)管制度，提高反洗錢工作水平，中國(guó)人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。其中有提及，商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)客戶身份，了解并登記資金的來(lái)源或者用途。
不過(guò)，三部門于2022年2月21日發(fā)布公告稱，上述管理辦法因技術(shù)原因暫緩施行，相關(guān)業(yè)務(wù)按原規(guī)定辦理。
業(yè)內(nèi)人士表示，銀行詢問(wèn)客戶資金來(lái)源和去處，主要是落實(shí)反洗錢工作的需要，有助于保障客戶資金的安全。只要客戶依規(guī)履行登記義務(wù)，大額存取現(xiàn)金并不受到限制，這一規(guī)定對(duì)大多數(shù)用戶來(lái)說(shuō)影響并不大。
■文/視頻 全媒體記者 潘顯璇
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“存款5萬(wàn)需提供收入證明”引熱議
近日，浙江湖州一位女士發(fā)布視頻稱，其到銀行存5萬(wàn)元時(shí)，被要求提供收入證明等材料。該女士表示，柜員問(wèn)她“在哪里上班”“錢從哪里來(lái)”，還要求提供收入證明，讓她覺(jué)得像是在審犯人，很不舒服。于是她直接抽了100元出來(lái)，存49900元，幾分鐘就搞定了，還獲得了贈(zèng)送的1桶油。相關(guān)話題隨即引發(fā)網(wǎng)友討論。
該話題沖上熱搜后，引發(fā)了不少網(wǎng)友的共鳴，用戶們紛紛在評(píng)論區(qū)留言，分享自己的親身經(jīng)歷。有儲(chǔ)戶表示，在銀行存錢的時(shí)候也遇到過(guò)類似的情況。
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