10月11日，濰坊濱海旅游集團(tuán)有限公司(下稱“濰坊濱海旅游集團(tuán)”)發(fā)布《關(guān)于公司持有濰坊銀行股份有限公司股權(quán)被凍結(jié)及債務(wù)逾期的公告》。公告顯示，2022年2月14日，濰坊濱海旅游集團(tuán)與平安信托有限責(zé)任公司(下稱“平安信托”)簽訂合同，平安信托成立平安信托宏泰八百三十四號(hào)集合資金信托計(jì)劃，濰坊濱海旅游集團(tuán)應(yīng)于2023年8月18日、9月7日前償還信托貸款本息合計(jì)206.46萬元。
然而，據(jù)公告披露，由于濰坊濱海旅游集團(tuán)流動(dòng)資金緊張，未按時(shí)償付上述借款利息。2023年9月19日，平安信托向廣東省深圳市中級(jí)人民法院申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全，司法凍結(jié)濰坊濱海旅游集團(tuán)持有的濰坊銀行股權(quán)共計(jì)約1.47億元。
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公告還稱，截至目前，濰坊濱海旅游集團(tuán)與平安信托該筆業(yè)務(wù)借款余額合計(jì)2.397億元，到期日為2024年3月7日，未按時(shí)兌付利息合計(jì)422.78萬元。
另據(jù)記者從知情人士處獲得的《平安信托宏泰八百三十四號(hào)集合資金信托計(jì)劃重大事項(xiàng)臨時(shí)公告》，為維護(hù)全體委托人/受益人利益，平安信托已于今年8月宣布剩余 2.397 億貸款全部提前到期，向交易對(duì)手發(fā)送《提前到期通知函》，并同步抄報(bào)了政府有關(guān)部門。
公告還披露了濰坊濱海旅游集團(tuán)的其他債務(wù)逾期情況。根據(jù)公司2023年9月26日的征信報(bào)告，其債務(wù)逾期總金額為1.34億元，主要為融資租賃逾期和債務(wù)利息逾期。此外，由于濰坊濱海旅游集團(tuán)流動(dòng)資金緊張，未按時(shí)償付投資人購(gòu)買的公司債權(quán)資產(chǎn)，司法凍結(jié)濰坊濱海旅游集團(tuán)持有的濰坊銀行股權(quán)共計(jì)約4.93億元。
濰坊濱海旅游集團(tuán)表示，公司正積極與平安信托和相關(guān)投資人協(xié)商償付計(jì)劃，公司承諾將妥善處置并積極償付公司到期債務(wù)。目前此事件暫未對(duì)本公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)狀況及償債能力等方面產(chǎn)生重大不利影響。
股權(quán)穿透信息顯示，濰坊濱海旅游集團(tuán)的控股股東系濰坊市海洋投資集團(tuán)有限公司，實(shí)際控制人為濰坊市人民政府國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)。濰坊濱海旅游集團(tuán)還是濰坊銀行的第二大股東，持股比例為12.3%。
官網(wǎng)簡(jiǎn)介顯示，濰坊銀行成立于1997年8月， 2018年完成股權(quán)結(jié)構(gòu)優(yōu)化成為地方國(guó)有控股商業(yè)銀行?，F(xiàn)有員工2500余人，轄106處營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，擁有青島、聊城、濱州、煙臺(tái)、臨沂五家分行，控股設(shè)立青島西海岸海匯村鎮(zhèn)銀行。官網(wǎng)公告還顯示，濰坊銀行于2022年12月5日在濰坊市行政審批服務(wù)局辦理了注冊(cè)資本變更手續(xù)，經(jīng)中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)山東監(jiān)管局核準(zhǔn)，注冊(cè)資本金由37.73億元變更為44.22億元。
經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)方面，濰坊銀行2023年二季度信息披露報(bào)告顯示，截至2023年6月末，濰坊銀行的總資產(chǎn)為2534.82億元，負(fù)債總額2362.14億元，所有者權(quán)益172.68億元；2023年1-6月，實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)7.65億元，同比增長(zhǎng)1.72%。
主要監(jiān)管指標(biāo)方面，截至2023年6月末，濰坊銀行不良貸款余額19.89億元，不良貸款率1.44%，同比上升12個(gè)百分點(diǎn)；資本充足率、一級(jí)資本充足率、核心一級(jí)資本充足率分別為11.25%、10.62%、8.8%。
中誠(chéng)信國(guó)際在其出具的《濰坊銀行股份有限公2023年度跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告》中表示，作為地方法人銀行，濰坊銀行在當(dāng)?shù)亟鹑隗w系中具有較為重要的地位，在業(yè)務(wù)拓展和資本補(bǔ)充等方面得到濰坊市政府的大力支持。不過，中誠(chéng)信國(guó)際也提及，國(guó)內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)下行以及國(guó)際貿(mào)易環(huán)境變化導(dǎo)致部分行業(yè)企業(yè)經(jīng)營(yíng)承壓，該行不良貸款持續(xù)增長(zhǎng)，延展期貸款占比較高，且部分投資資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)暴露，資產(chǎn)質(zhì)量面臨一定下行壓力，信用風(fēng)險(xiǎn)管控難度加大。
安杰世澤律師事務(wù)所合伙人黃興超告訴記者，平安信托將濰坊濱海旅游集團(tuán)持有的城商行股權(quán)作為責(zé)任財(cái)產(chǎn)進(jìn)行保全，有助于督促債務(wù)人履行還款義務(wù)，且即便債務(wù)人未能及時(shí)還款，在判決生效之后，也可以作為責(zé)任財(cái)產(chǎn)在執(zhí)行當(dāng)中進(jìn)行變價(jià)受償。財(cái)產(chǎn)保全的對(duì)象可以是現(xiàn)金，也可以是房產(chǎn)、股份公司的股票、有限公司的股權(quán)等有價(jià)值的財(cái)產(chǎn)。
還有行業(yè)人士告訴記者，盡管中小銀行股權(quán)的變現(xiàn)目前存在一定的難度，但實(shí)踐當(dāng)中類似債務(wù)糾紛走到處置資產(chǎn)這一步的情況極少，財(cái)產(chǎn)保全是信托計(jì)劃管理人在逾期后采取的正常催收措施，更多是為了督促債務(wù)人履行還款義務(wù)。
記者留意到，今年以來，在司法拍賣平臺(tái)上掛牌拍賣的銀行股權(quán)多數(shù)遭遇打折、無人問津、流拍的尷尬局面。例如，近日，山西銀行股東青島大宗商品交易中心有限公司所持的3885.62萬股股權(quán)首拍遭遇流拍；今年7月，鞍山銀行股東中國(guó)華陽投資控股有限公司持有的5億股股權(quán)在第二次拍賣中再度流拍；即便是正在IPO排隊(duì)的順德農(nóng)商銀行的股權(quán)也難免遇冷，今年8月，佛山市順德區(qū)寶江能源設(shè)備有限公司持有的963.69萬股因無人出價(jià)而流拍。
